• 華夏銀行:將ESG理念納入投融資核心策略

    財經 > | Time Weekly - 2019-08-09 18:00:37 來源:時代周報
  • 時代周報記者:李星郡

    8月8日,在銀行業保險業例行新聞發布會上,華夏銀行副行長李岷表示,今年以來,華夏銀行開始全方位推進ESG(環境、社會及公司治理)理念,將ESG理念納入投融資業務核心策略之中。

    在回答時代周報記者提問時,華夏銀行金融市場部總經理劉瑞嘉介紹了該行在發展小微業務上的創新探索。劉瑞嘉表示,2018年5月,華夏銀行將小微企業金融部改為普惠金融部,不斷深化小微企業體系建設、完善各級體制機制。

    ESG是最核心的投資策略

    截至2019年上半年,華夏銀行向實體經濟投入綠色融資總額1208億元,其中:綠色信貸720億元,綠色租賃318億元,碧水藍天基金100億元和綠色債券投資70億元。

    2006年,聯合國確立了社會責任投資原則,將環境、社會和治理因素,即ESG作為衡量可持續發展的重要指標。

    李岷介紹稱,華夏銀行明確了ESG評價標準,將13項ESG因子(環境因子3項、社會責任因子7項和公司治理因子3項)整合到投資、信貸融資等項目評審過程中。

    華夏銀行資產管理部總經理苑志宏表示,ESG是最核心的投資策略,資管部從三個方面推進ESG理念。

    第一,逐步完善ESG策略的體系建設。在業務規范的層面,今年年初制定了主動和被動投資策略實施的指引,在體系架構方面,逐步構建ESG評估和投資投研體系,把ESG因子整合到非標、債券、權益等各類投資的投研決策過程中。同時,把ESG作為一個重要的風險因子納入到整個部門的風控體系。

    第二,發行ESG系列的理財產品,主題涵蓋節能環保、清潔能源、生態保護和基礎設施建設等領域,規模已超過75億元,約占國內公募機構管理的ESG策略產品規模的十分之一。

    第三,深入研究ESG策略下的資產配置,為ESG表現優異的企業提供便利,同時規避和退出ESG表現不佳的業務,積極引導被投資企業提升ESG表現。

    推進綠色金融特色業務

    李岷介紹,華夏銀行將推進綠色金融特色業務作為六項戰略重點工作之一,目前,在能效融資、清潔能源融資、環保融資和綠色裝備供應鏈等四個領域,建立了包括綠色信貸、綠色租賃、綠色投資、綠色債務融資工具承銷在內的產品體系,逐漸形成了強化國際合作、注重產融結合、創新服務模式的業務特色。

    目前,華夏銀行轉貸項目已累計引進外資近10億美元,合作項目實現投放本外幣折合人民幣近100億元,為全國16個省、直轄市、自治區的86個項目提供了融資服務,每年可為社會節約標煤326.87萬噸,減排二氧化碳717.56萬噸,減排二氧化硫7334噸,減排氮氧化物9608噸。

    據介紹,華夏銀行推進綠色金融特色業務的具體措施,主要包括兩個方面:一是完善體制和機制,總行成立了綠色金融中心,分行層面成立了綠色金融工作的領導小組,在部分地區設立綠色金融的專業支行和專業營銷部;借鑒國家建立綠色金融改革創新試驗區的做法,探索開展綠色金融特色化機構的試點,實現總分行聯動;并且制定了全行綠色信貸的發展量化目標,納入績效考核。

    二是推出“商行+投行”、“融智+融資”模式,為客戶提供個性化的金融服務,建立綠色金融產品體系,開發了國際金融機構的轉貸款、綠色項目集合融資、能源綜合化系統化服務、光伏貸、排污權抵質押貸、碳金融、合同能源管理融資在內的特色產品。

    破解小微企業融資難、融資貴

    中小企業金融服務商是華夏銀行的六大戰略之一。劉瑞嘉表示,2010年以來,華夏銀行已連續9年完成了“三個不低于”、“兩個不低于”、“兩增兩控”監管目標,目前,服務小微客戶總量超過50萬戶,累計發放小微企業貸款超過1.5萬億。

    據劉瑞嘉介紹,2018年5月,華夏銀行將小微企業金融部改為普惠金融部,不斷深化小微企業體系建設、完善各級體制機制,突出“五個專”:一是建立專門的資源傾斜機制,二是建立專門的產品管理體系,三是專門的授權管理體系,四是專門的業務統計體系,五是專門的審查審批和風險管理機制。

    劉瑞嘉表示,今年近90%的信貸資源重點投放到大零售板塊,其中小微企業在大零售板塊中占比最大。針對小微業務,華夏銀行建立了專門的客戶經理績效考核序列,小微業務量在KPI中的比重為其他業務量的3倍。

    劉瑞嘉還介紹說,由于小微企業在不同成長階段的需求、特點不一樣,華夏銀行為小微企業量身打造了一系列的特色產品。

    今年以來,華夏銀行進一步圍繞解決小微企業融資難、融資貴的問題,升級推出普惠“民企通”;針對小微企業金融服務當中的“三難”,提供了“融易通”解決方案;針對小微企業金融服務中“三貴”,提供了“融惠通”解決方案;針對小微企業金融服務當中的“三痛”,提供了“融結通”。?

    劉瑞嘉強調,今后華夏銀行將繼續圍繞做強線下業務、做穩線上業務、做優O2O融合等三個方面,推動普惠金融業務實現高質量發展。


人民幣匯率通過了“破7”的壓力測試,仍然保持基本穩定,說明市場對人民幣匯率的估值越來越趨于理性。隨著我國經濟轉型升級,人民幣匯率也會離所謂的“浮動恐懼”越來越遠。

長期來看,人民幣資產更具有投資吸引力。因此,對于短期內的人民幣匯率波動不應過度解讀,人民幣即使破7,也不會造成后期的大幅度貶值。

今年下半年鐵路投資熱點以中西部地區的高鐵項目為主,如渝萬高鐵、渝昆高鐵、川藏鐵路等,同時兼顧京津冀地區、長三角等東部地區。

“從長期來看,國內部分部門的高杠桿率仍然存在一定的風險,因此去杠桿的基調并不會改變。但在目前經濟下行壓力較大的情況下,去杠桿的力度會相應調整。”

“綜改試驗”打破了屬地原則,有利于實現央企與地方企業的制度公平,促進企業公平競爭;另一方面,探索構建國資監管與國企改革的全國一盤棋大格局,逐步打破央企與地方國企的邊界。

8月5日,全國性的住房租賃市場試點工作會議或將于近期召開,目前正在選擇會議召開城市,廣州是備選城市之一。

國家統計局公布2019年上半年中國經濟“成績單”。據初步核算,2019年上半年,國內生產總值(GDP)達到45.09萬億元,按可比價格計算,同比增長6.3%。

7月31日,國務院辦公廳印發《治理高值醫用耗材改革方案》,對降低高值耗材虛高價格、嚴控高值耗材不合理使用、健全監督管理等作出部署。

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